bitcoin
$9.258,25
0,23%
ethereum
$240,73
0,22%
tether
$1,00
0,05%
ripple
$0,20
0,31%
bitcoin-cash
$230,44
0,09%
cardano
$0,13
0,48%
bitcoin-cash-sv
$180,74
0,78%
chainlink
$8,11
1,69%
litecoin
$43,69
0,26%
binancecoin
$18,09
0,81%
crypto-com-chain
$0,14
0,09%
eos
$2,56
0,36%
tezos
$2,98
1,01%
stellar
$0,09
0,91%
okb
$5,06
0,61%
monero
$68,19
0,42%
vechain
$0,02
0,64%
tron
$0,02
0,34%
leo-token
$1,13
0,32%
usd-coin
$1,00
0,10%
huobi-token
$4,22
0,16%
cdai
$0,02
0,04%
neo
$10,94
0,55%
cosmos
$3,95
0,62%
ethereum-classic
$6,31
0,55%
iota
$0,25
0,80%
dash
$72,34
0,49%
zcash
$62,12
0,39%
compound-governance-token
$164,26
-0,09%
ontology
$0,77
0,37%

В Украине легализовали биткоин — как легально обменять криптовалюту в фиат

Биткоин
64
3
0

Еще в начале декабря прошлого года в Верховной Раде Украины был принят закон по внедрению норм ФАТФ. Он базируется на вопросах по отмыванию денег, способствующих финансированию терроризма. В том числе закон будет затрагивать положение виртуальных активов – это и есть ключевое нововведение, которое способствует легализации криптовалюты. Теперь крипта станет объектом правоотношений с соответствующим правовым статусом. 

После принятия этого закона, его работа активизируется уже в апреле 2020. И это действительно исторический момент. Ведь легализация криптовалют в Украине – это еще и первый опыт на постсоветском пространстве. 

Как же к этим нововведениям отнеслись эксперты? Скептически! Такое мнение основывается на том, что старт регулирования начался с запретов. Поэтому опасаются, что активы могут быть изъяты. Причины изъятия – установка источника дохода. А вот в Министерстве напротив говорят о том, что благодаря нормам и законам будут созданы оптимальные условия для функционирования рынка виртуальных активов в Украине.

В самом же законе рассмотрены ряд таких понятий, как:

·         «виртуальный актив»;

·         «операция с криптой»;

·         «токен» и «токен-актив»;

·         «распределенный реестр».

В законе также нашлось место налогообложению. Так, например, ставка налога на доходы физлиц для инвестиционной прибыли от продаж крипты сроком на 5 лет составит 0,05 доллара.

Легализация криптовалют в Украине в 2020 году

При разработке норм законопроекта рабочая группа, в которую входили А. Жмеренецкий, К. Ярмоленко, И. Самоходский, А. Фадиенко, опиралась на опыт других стран таких, как Япония и Германия. При этом ориентиром для группы стали рекомендации ФАТФ.

Так, например, межправительственная организация ФАТФ установила, что активы в виртуальном формате представляют собой цифровое выражение стоимости. Следовательно, в цифровом формате оно может быть передано или продано. Также по ФАТФ такие активы можно использовать как средство оплаты и инвестирования.

Определение ФАТФ стало решающим, и позволило рабочей группе рассматривать крипту, как платежный и инвестиционный актив. Теперь все вышесказанное является базой для законопроекта.

Сейчас такой вид актива следует рассматривать, как имущество (точнее отдельный его вид). А вот относительно использования виртуальных активов будет создан отдельный законопроект.

Легализация криптовалют в Украине отдана под юрисдикцию Министерства цифровой трансформации. Отсюда вопрос: почему этим занимается не Минфин или НБУ? Ответ получили от Blockchain4Ukraine, который напомнил, что такое активы. А именно, это цифровое выражение ценности и слово «цифровое» является доминирующим.  В перспективе они в ближайшем будущем могут заменить фиаты и золото. Именно поэтому министерство цифровой трансформации занялось вопросом регуляции крипторынка.

Как купить биткоин в Украине

Купить биткоин в Украине сегодня можно несколькими способами – онлайн или оффлайн. Если мы говорим про виртуальное приобретение, то в сети можно выбирать специальные сервисы из целого списка – Bitcoin24 и Bitcoin24 Exchange, BTK Bank, UkrCash, BTC-Trade, E-Amor, Bitcoin Obmen, 24Pay.Me  и другие. Каждый из этих сайтов имеет свои особенности при покупке битка. Так, например,  если мы покупаем посредством Bitcoin24 Exchange, то нужно будет оплатить комиссию по условиям платежной системы. Минимальная покупка здесь 200 ₴.  UkrCash берет комиссию 10 %, а вот минимальная сумма покупки составляет 10 000 ₴.

Покупка биткоина в Украине img-responsiveПокупка биткоина в Украине

Для тех, кто предпочитают покупать в воочию BTC, чтоб задать еще целый ряд вопросов, лучше поискать продавца, готового встретится тет-а-тет. Некоторые представленные выше сервисы помогут с этим вопросом. Например,  E-Amor.

Можно купить крипту и через специализированные терминалы. Они понятны и просты в использовании. Но минус в том, что далеко не в каждой стране такие чудо-девайсы есть. Например, в Украине их можно найти с 2019 года и то только в столице. В Киеве всего два криптомата, которые находятся по ул. Верхний Вал 10 и ул. Бассейная 2.

Важно понимать еще где вы от покупки получите большую выгоду. И наиболее благоприятным местом для покупки битка является биржа. А все потому, что здесь минимум комиссий. Не менее выгодной является покупка при личной встрече. Последний вариант подойдет особенно тем, кто предпочитает анонимность.

Безопасность и мониторинг транзакций

Поговорим для начала о том, кто будет являться поставщиком и как повлияет это на физлицо. Если мы говорим про оборот виртуальных активов, то поставщиками будут выступать те же физлица, а  также юрлица. Ими становятся те, кто осуществляет обмен и перевод, а также хранение виртуальных активов. Это касается и инструментов, которые позволяют контролировать крипту. 

Как купить биткоин и не попасть на мошенников? Для этого существуют субъекты первичного финансового мониторинга. Они также являются поставщиками – биржи, сервисы обмена крипты. Каждый из этих объектов имеет возможность осуществлять мониторинг проверки. При этом глубина мониторинга будет зависеть от суммы, которую передают. Есть определенные пороги. Например, суммы от 30 000 ₴ подлежат более детальной проверке.  

Если будут подозрение, что кто-то занимается отмыванием, субъект обязан будет доложить о своих подозрениях, а также заблокировать саму транзакцию. Сама проверка транзакций будет проходить в несколько этапов:

·         Идентификация/верификация. Это ФИО, адрес на блокчейне для физических лиц. Для юридических лиц на этом этапе запрашивают полное название и адрес на блокчейне.

·         Определение конечного бенефициара участников сделки.

·         Определение цели.

·         Определение характера деловых отношений.

Если же операции будут проводиться на меньшую сумму, чем указано выше, то участникам понадобится только адрес инициатора на блокчейне. Но это касается только тех операций, которые проводятся внутри государства. 

Если проводится транзакция до 30 000 ₴ за рубеж – нужна информация как про отправителя, так и получателя. 

Условия во всех случаях будут несколько другими, если это кастодиальное решение. Тогда понадобиться учетный номер пользователя.  

Еще один порог при обороте с активами является 400 000 ₴. И здесь есть нюансы, которые следует учесть при переводе. О таких масштабных переводах необходимо будет сообщать самим поставщикам. Особенно касается тех случаев, если:

  • Отправка осуществляется тому, кто зарегистрирован в той стране, где не идет борьба с легализацией доходов. К этому списку добавляются еще и страны, которые не ведут борьбу с финансированием терроризма, оружия массового уничтожения.
  • Отправка осуществляет известным политическим лицам или их родственникам/знакомым.
  • Транзакция осуществляется за границу.
  • Фин. операции с наличными.

Конечно, предполагается, что появятся такие биржи, которые не будут блокировать транзакции, попадающие под подозрения. Для таких бирж приготовлены специальные санкции. Насколько строга будет санкция, зависит от тяжести преступления. Так, например, биржа нарушитель рискует получить письменное предупреждение, штраф или даже ее лишат лицензии. Таким образом желающих не принимать меры по блокировке транзакций по отмыванию денег будет меньше.

Что же касается самих порогов риска, то они основаны на исследованиях риска ФАТФ в криптовалютной сфере.

Мифы и реальность законопроекта 

Азартные игры и виртуальная валюта. Иногда эти два понятия соединяют в одно. Но их следует разграничивать. Ведь сфера криптовалют и азартных игр не связаны между собой. Важно понимать, что виртуальные активы – часть трансформации нашей страны. Поэтому очень важно развивать этот сектор.

Будут изымать кошельки. Очень часто слышно, что благодаря новому законопроекту все активы будут «задержаны до выяснения обстоятельств». Но так, как долгое время крипта покупалась и продавалась в период отсутствия законных актов, доказать насколько она «чистая» будет невероятно сложно. Blockchain4Ukraine на эти опасения заявил, что подобных действий не будет. Более того игрокам рынка дадут время для адаптации. Другими словами, у всех будет возможность сделать плавный переход. Поэтому первые 6 месяцев, после принятия закона о легализации криптовалют в Украине, штрафов за нарушения не будет.