Доходное фермерство: что это такое и как заработать на фарминге DeFi проектов

bitcoin
$48.289,00
-0,39%
ethereum
$1.533,36
-0,65%
tether
$1,00
-0,18%
cardano
$1,12
0,37%
binancecoin
$230,04
0,03%
polkadot
$34,99
-1,33%
ripple
$0,47
1,77%
litecoin
$180,83
0,04%
chainlink
$27,92
-0,46%
bitcoin-cash
$502,52
0,11%
stellar
$0,41
-0,26%
uniswap
$29,37
4,16%
usd-coin
$1,01
0,12%
dogecoin
$0,05
-1,04%
nem
$0,70
-0,35%
wrapped-bitcoin
$48.183,00
-0,42%
aave
$375,78
-0,09%
okb
$17,25
-0,67%
cosmos
$18,55
-0,85%
theta-token
$4,20
-1,07%
monero
$213,90
-1,55%
tron
$0,05
0,08%
crypto-com-chain
$0,15
0,02%
eos
$3,73
0,29%
solana
$12,91
-0,37%
bitcoin-cash-sv
$181,43
-0,29%
iota
$1,22
0,24%
havven
$21,72
0,50%
terra-luna
$7,80
0,49%
vechain
$0,05
-0,41%
Фарминг в DeFi
134
3
0

Криптовалюты сегодня стали достаточно популярным финансовым инструментом не только для покупки-продажи товаров, но и для заработка путем инвестирования и кредитования. Новые возможности заработка для криптоэнтузиастов открыла сфера децентрализованных финансов. Как раз её популяризаторы и придумали ещё один интересный способ умножения своих виртуальных активов – Yield Farming или доходное фермерство. Специально для наших читателей мы собрали информацию о принципах его работы, преимуществах и недостатках, а также составили список из семи наиболее успешных проектов.

ТОП-7 DeFi проектов для заработка на доходном фермерстве в 2021 году

Если концепция крипто-фермерства вам по нраву, то перед выбором проекта следует ознакомиться с наиболее успешными представителями данной сферы. Общая идея везде остается неизменной – вы вкладываете активы в смарт-контракт, за что получаете вознаграждение. Однако всякие сопутствующие нюансы реализации могут различаться. Предлагаем вам ознакомиться с нашим списком топ-7 DeFi-проектов доходного фермерства.

ТОП-7 лучших DeFi проектов img-responsiveТОП-7 лучших DeFi проектов

Compound Finance

Для простоты часто именуется как Compound. Виртуальный денежный рынок, работающий по принципу алгоритмов и позволяющий участвовать в безопасном кредитовании. Вносить средства в пул ликвидности Compound могут все пользователи кошелька Ethereum. За такую активность будут начисляться сложные проценты. Ставки в экосистеме Compound регулируются автоматически благодаря алгоритмам, оценивающим соотношение спроса и предложения. На сегодняшний день протокол Compound является одним из ключевых игроков в сфере доходного фермерства.

Synthetix

Протокол синтетических активов. Пользователи могут блокировать на своих счетах внутренние токены SNX (Synthetix Network Token) или же ETH, чтобы разжиться синтетическими активами. При этом в роли синтетического актива может выступать практически всё, что обладает надежной базой котировок. Аналитики предрекают Synthetix большое будущее, в котором для доходного фермерства можно будет использовать любые виды активов. Как насчет использования своего золотого запаса для доходного фермерства? Синтетические активы помогут с этим.

Aave

Процентные ставки в децентрализованном протоколе Aave управляются алгоритмами, оценивающими положение на рынке в автоматическом режиме. В обмен за внесенную в протокол криптовалюту пользователи получают внутренние токены aTokens. После депонирования фермеры начинают получать доход по формуле сложных процентов. Также на площадке есть интересная функция флэш-кредитования, позволяющая занимать средства в пуле ликвидности без залогового обеспечения. На данный момент проект Aave пользуется огромным спросом среди криптофермеров.

Uniswap

Один из лидеров среди децентрализованных биржевых протоколов. Главная особенность – здесь можно осуществлять бездоверительный обмен токенов. Поставки ликвидности для работы рынка производятся одновременно в эквивалентных суммах сразу двух токенов. Свой доход поставщики ликвидности получают в виде комиссионного сбора от сделок в пуле. Благодаря своему уникальному механизму работы Uniswap стал одним из лучших сервисов для обмена токенами. К его услугам прибегают многие доходные фермеры.

Curve Finance

Децентрализованный пул ликвидности, ориентированный на эффективную торговлю и обмен стейблкоинами. Как и многие другие DeFi-проекты, Curve работает на блокчейне Ethereum и предоставляет услуги по мгновенному обмену стейблкоинов на другие популярные DeFi-токены. Главное преимущество проекта перед конкурентами, например, тем же Uniswap, заключается в том, что проводить обмен значительных сумм в стейблкоинах можно с достаточно низким проскальзыванием. Поскольку стейблкоины активно пользуются спросом в сфере доходного фермерства, пулы Curive Finance занимают важное место в инфраструктуре.

Balancer

Данный протокол ликвидности во многом похож на Uniswap и Curve, однако если копнуть глубже, выяснится одно важное отличие. Balancer предоставляет пользователям распределять токены в пулах ликвидности собственноручно. Таким образом, пока Uniswap требует строгого распределения 50/50, в Balancer поставщики ликвидности могут создавать собственные пулы со своими условиями. Комиссии по сделкам в рамках созданных пулов ликвидности при этом будут начисляться аналогично Uniswap. Именно благодаря такой гибкости пулов Balancer заслужил своё место в высшей лиге проектов доходного фермерства.

Yearn.finance

Площадка выступает в роли распределенной системы финансовых инструментов, позволяющих всем желающим получить доступ к услугам кредитования на блокчейне. С помощью DeFi-сервисов у обычных пользователей появляется возможность избавиться от финансовых посредников. Идея Yearn.Finance заключается в оптимизации криптовалютного кредитования путем автоматического поиска наиболее выгодных проектов. Таким образом, порог входа в сферу профессионального инвестирования существенно понижается.

Читайте также: Рейтинг перспективных DeFi-проектов в 2021 году

Как заработать на доходном фермерстве?

Участвующие в доходном фермерстве люди зарабатывают двумя способами – предоставляя свои активы взаймы другим участникам, либо через поставки ликвидности для протокола. Кратко рассмотрим, что представляет собой каждый из методов.

Получение кредита или предоставление средств другим людям в любом случае предполагает, что активы пользователя будут размещены в пуле ликвидности. В одном случае в качестве депозита, а в другом – в качестве залога. Человек регистрируется на площадке, которая имеет функционал выдачи кредитов, затем одалживает свои цифровые активы другому пользователю, оформившему ордер на кредит. В заявке указывается сумма, прописываются условия возврата денег и сумма по процентным выплатам. Помимо ссудного процента фермер-кредитор также получает дополнительный доход в виде бонусных токенов.

Если заниматься кредитными операциями не хочется, всегда можно принять участие в майнинге ликвидности. На децентрализованных биржах существуют так называемые «пулы ликвидности», созданные на базе автоматизированного маркетмейкинга. Во время торгов пропорции токенов в пулах меняются, а вместе с этим корректируется и цена токенов. К примеру, если вы купите 10 ETH в пуле ETH/USDT, то количество USDT в этом пуле возрастет, а количество эфира, наоборот, понизится. Снижение объема ETH в пуле также приведет к росту цены коина.

Фермеры, занимающиеся поставками ликвидности, награждаются двумя типами токенов: доходными (выступают в роли пая, подтверждая факт предоставления ликвидности пулу; «сгорают» при изъятии ликвидности) и бонусными токенами соответствующих DeFi-протоколов или DEX (прямое вознаграждение за активность на площадке). Пулы могут мотивировать пользователей увеличивать поставки ликвидности по конкретным монетам, обещая повышенные выплаты в бонусных токенах. Доходы от предоставления ликвидности пулу распределяется между участниками пропорционально количеству внесенных средств.

Полученные в качестве бонуса доходные токены продаются на той же площадке для получения базовой ликвидности, чтобы затем внести средства в определенный пул, за что опять будут начислены бонусные токены. Все эти манипуляции могут служить стабильным источником дохода до тех пор, пока прибыль превышает торговые комиссии и сборы сети Ethereum.

Преимущества, недостатки и риски при фарминге криптовалют

Основные риски доходного фермерства являются общими для всех проектов вне зависимости от их функционала. Сюда можно отнести несовершенность смарт-контрактов (баги, уязвимости), высокая вероятность падения цен на токены при завышенных процентах доходности, мошеннические схемы и банальная несостоятельность большинства новых проектов.

Умные контракты одновременно являются как сильной стороной проектов, так и слабой. Всё потому, что многие протоколы в сфере DeFi разрабатываются в сжатые сроки небольшими командами при ограниченном бюджете. При таких вводных вероятность появления багов в коде весьма велика.

Многие DeFi-проекты работают на блокчейне Ethereum, который имеет достаточно высокие комиссионные сборы, что может угрожать доходности фермерства. Кроме того, при выводе токенов из пула ликвидности нужно учитывать, что активы, заблокированные третьей стороной, вывести не получится. В дополнение к этому существует риск непостоянных убытков, из-за которого поставщики ликвидности могут получить меньше токенов.

Что касается сильных и слабых сторон доходного фермерства, то можно выделить несколько основных пунктов.

Сравнительная таблица плюсов и минусов Фарминга криптовалют представлена ниже.

Достоинства Недостатки
Пассивный заработок Риски, свойственные всем смарт-контрактам
Большие перспективы развития Невозможность точно предсказать прибыль
Высокая доходность
Разновидность функционала

Читайте также: Какие криптовалюты выгодно купить прямо сейчас: список перспективных монет и DeFi проектов

Заключение

Подводя итог, подчеркнем, что доходное фермерство в силу своей природы является очень рискованным. Нельзя предсказать, что станет с новым проектом – будет ли он жить и развиваться, либо закончит своё существование через пару недель. Чтобы обезопасить свои вложения, мы рекомендуем тщательно читать техническую документацию проекта и смотреть на прогнозы экспертов. Для успешного заработка в индустрии доходного фермерства нужно хорошо разобраться в особенностях рынка децентрализованных финансов, а это требует времени. На данном этапе развития отрасли наиболее простым вариантом можно считать инвестирование в топовые проекты, которые хорошо показали себя на рынке.

Комментарии

0

Похожие новости