Перспективные криптовалюты для инвестирования

Практически все новые криптовалюты имеют низкую стоимость на старте, но со временем набирают популярность и повышаются в цене. Не интересующие аудиторию коины быстро отсеиваются, а перспективные монеты развиваются, приобретают вес и влияние, наращивают капитализацию. Сделав ставку на новую малоизвестную криптовалюту, можно оказаться в крупном выигрыше за короткий промежуток времени. Впрочем, данный совет подойдет и для работы с уже выпущенными на рынок монетами, ведь у них тоже есть перспективы роста. Чтобы преуспеть в этом деле, нужно опираться как на свои собственные знания, так и на прогнозы аналитиков и криптоэкспертов. О том в какие криптовалютные проекты стоит вложиться в конце 2020 года мы и поговорим в нашем разборе.

Топ-6 криптовалют, в которые стоит инвестировать сейчас

Несмотря на все взлеты и падения криптовалютного рынка, данная индустрия по-прежнему остается очень перспективной для инвесторов. Многие финансовые аналитики утверждают, что вторую половину 2020 года можно назвать «золотой порой» для инвестирования в криптовалюту. В эти слова вполне можно поверить, особенно после того, как в начале ноября биткоин взял планку в $15 тыс. впервые с 2018 года, а в начале декабря скакнул до $19.4 тыс.

Но помимо биткоина есть и другие перспективные монеты. Поэтому тем, кто не желает ограничиваться одной валютой, предпочитая иметь расширенный инвестиционный портфель, стоит присмотреться к пяти следующим криптовалютам:

• Ethereum (ETH);
• Tron (TRX);
• Ripple (XRP);
• NEO (NEO);
• Stellar Lumens (XLM).

В конце 2020 года именно эти коины имеют самый высокий потенциал роста. Однако упускать короля в лице BTC нельзя – если у вас есть возможность, то большую часть своих инвестиций надежнее будет вложить именно в биткоин.

Bincoin (BTC)

Биткоин был первопроходцем, поэтому надежно закрепился на троне в качестве главной цифровой валюты, и как следствие – лучшего криптовалютного проекта для инвестирования. Вся индустрия начиналась с него, и сегодня он является законодателем рынка.

Биткоин официально появился на свет 11 лет назад, и на старте ничего не стоил, а сейчас его цена измеряется тысячами долларов. В период с декабря 2018 года по февраль 2019 года BTC торговался в пределах $3.3-3.5 тысяч, но уже летом взлетел до 11 тысяч долларов за монету. Вот и сейчас, в конце 2020-го, цена биткоина поднялась практически до $20 000. Вот и получается, что биткоин дорожает, а реальная ценность фиатных валют постепенно снижается за счет инфляции. На момент написания материала рыночная капитализация BTC по данным ресурса CoinMarketCap составляет $341 810 570 183.  за последние три месяца с ярко выраженной тенденцией на повышение:

Учитывая заоблачную стоимость биткоина и его ограниченную эмиссию, эксперты не стесняются называть криптовалюту «цифровым золотом», что вполне оправдано. Пожалуй, главной проблемой инвестирования в биткоин является его цена. Хоть другие криптовалюты стоят меньше, рисков с провалом BTC на рынке гораздо меньше.

Etereum (ETH)

За Ethereum Foundation закрепилась слава крупнейшего альянса программистов и криптоэнтузиастов. Сегодня эфириум является второй по популярности цифровой валютой с рыночной капитализацией $65 659 793 809. Мощный импульс интереса к Ethereum в 2020 вызвало объявление о запуске стейкинга. По данным Dune Analytics на 1-е декабря объем стейкинг-депозитов достигал десятков тысяч монет в день, хотя до релиза владельцы ETH очень сдержанно относились к нововведению, ограничиваясь несколькими тысячами. На момент написания материала депозитный контракт взял планку в 1 155 00 ETH (~$690 млн).

Помимо стейкинга разработчики также запустили масштабное обновление сети Ethereum 2.0 (нулевая фаза намечена на начало декабря, а первая – уже в 2021 году). Система не стоит на месте и активно развивается. С переходом на стейкинг разработчики смогут снизить эмиссию до 2.5%, чтобы мотивировать инвесторов на долгосрочное хранение ETH. Дополнительные очки в копилку популярности данной криптовалюты добавляет тот факт, что он эфир служит своего рода топливом для системы децентрализованных приложений (DApp).

ETH используется как компаниями, так и частными лицами для заключения смарт-контрактов, запуска DApp и оплаты комиссий. Таким образом, данная криптовалюта является отличным кандидатом на добавление в ваш инвестиционный портфель в конце 2020 года. Особенно если взглянуть на позитивный курс за последние месяцы:

Tron (TRX)

За этими тремя буквами скрывается криптовалюта Tron, появившаяся на рынке три года назад. Готовящиеся обновления блокчейна TRX подразумевают, что Tron метит на место глобальной системы обмена цифровым контентом. В рамках экосистемы трона можно будет пользоваться смарт-контрактами для своих проектов и разрабатывать децентрализованные приложения.

Сегодня площадка Tron пользуется успехом у разработчиков (особенно в игровой индустрии, к примеру, проекты BitGuild и Game.com). Создатели блокчейна Tron также выкупили BitTorrent и заключили контракты на использование сети с именитыми поставщиками Swisscom и Oracle. Очевидно, что на этом экспансия TRX не закончится, и впереди нас ждут серьезные обновления, способные раскрутить курс валюты в сторону повышения.

По данным CoinMarketCap рыночная капитализация TRX равна $2 062 360 804 при цене токена в $0,0288. Это значительно меньше двух первых проектов в нашем списке. Всё дело в том, что эксперты прочат Tron солидный рост вплоть до $1 за монету в первом квартале следующего года (по более приземленным прогнозам цена достигнет $0.1). В любом случае покупать коин можно уже сейчас по бросовой цене. Курс монеты стабилен, больших падений за последнее время не наблюдалось, а вот небольшой скачок в конце ноября порадовал владельцев TRX:

Ripple (XRP)

Криптовалюта Ripple стабильно занимает третью строку рейтинга CoinMarketCap с объемом рыночной капитализации $25 959 248 141. По мнению многих аналитиков проект достаточно перспективный и вот-вот должен «взлететь». По самым оптимистичным прогнозам, под конец года курс может повыситься в 20 раз, но более реальная картина – это повышение примерно в 4 раза с $0.2 за коин до $0.8. Однако стоит учитывать тот факт, что разработчики ведут политику бесконтрольной продажи своей доли коинов, что несколько сдерживает рост.

Нередко XRP называют лидером банковской инфраструктуры, поскольку скорость обработки транзакций в этом блокчейне крайне быстра. Некоторые крупные финансовые компании и банки являются партнерами проекта. Кроме того, Ripple давно сотрудничает с Apple, и они совместно рассматривают интеграцию с Apple Pay. Предполагается, что в обозримом будущем технология Interledger от Ripple появится в Apple Pay. Все эти факторы, включая популярность, низкую цену коина, а также коллаборации с известными корпорациями обещают криптовалюте светлое будущее. Таким образом, инвестирование в XRP на данном этапе вполне оправдано. Динамика курса это подтверждает:

NEO (NEO)

Криптоплатформа NEO когда-то начинала свой путь под кодовым названием Antshares и представляла собой китайский аналог Ethereum. Такая слава не устраивала разработчиков, поэтому со временем они решили провести массивный ребрендинг и серьезно обновить проект. В процессе поменялся код блокчейна, документация, а также добавилась поддержка смарт-контрактов NEO 2.0.

Относительно недавно стало известно, что криптопроект Red Pulse собирается использовать смарт-контракты NEO 2.0 для создания собственной платформы финансовых исследований. В случае успешного развития данного проекта весьма вероятно, что и другие игроки обратят внимание на предложение NEO, и как следствие – интерес к валюте возрастет. Кроме того, разработчики NEO активно участвуют в создании Elastos OS, которая позволит запускать приложения прямо в операционной системе вместо медленного и перегруженного блокчейна. В случае успеха разработки статусность NEO повысится, а с ним и стоимость самой монеты.

Сейчас NEO активно развивается и ищет варианты для коллаборации с другими подающими надежды блокчейн-стартапами. На конец 2020 года заключены договоры с Agrello, Bancor и Coindash.

Рыночная капитализация NEO составляет $1 165 697 286, что обеспечивает ей место в Топ-25 рейтинга CoinMarketCap. Цена одной монеты на момент написания материала составляла $16,53. При этом в отличие от того же эфириума у NEO есть ограничение максимального выпуска коинов – 100 000 000 единиц. Наибольшая цена на токен за последние 3 месяца была в сентябре, после чего наметился долгосрочный спад, хоть и не критический. Вернуться к сентябрьским показателям NEO пока не удалось:

Stellar Lumens (XLM)

Создатели криптовалюты Stellar Lumens (XLM) предлагают воспользоваться услугами децентрализованной платформы для совершения переводов в любой точку планеты без посредников. Услугами сервиса могут пользоваться большие компании, частные предприниматели и простые люди.

Криптовалюта известная как Stellar была создана для упрощения международных переводов. Она появилась на свет после хард-форка XPR (Ripple) и спустя год переехала на свой протокол с открытым исходным кодом. Криптовалюту можно рассматривать как продвинутую версию Ripple. Блокчейн Stellar может похвастаться повышенной пропускной способностью, отсутствием дополнительной эмиссии и тем, что количество монет, контролируемых создателями, не превышает 5% от общего оборота.

Рыночная капитализация XLM составляет $3 710 663 904 при цене $0,17 за коин. В конце ноября валюта значительно выросла в цене. Хотя затем последовало падение, сейчас XLM снова набирает обороты:

Лучшие

Для продвижения и укрепления своего проекта команда Stellar заручилась поддержкой компаний Mobius, Tempo, ICO Smartlands и ZED на контрактной основе. Кроме того, проект сотрудничает с рядом известных банков, например, американским IBM.

Какие криптовалюты выгодно сейчас купить: 5 перспективных DeFi-проектов

Проекты в сфере децентрализованных финансов имеют открытый исходный код и позволяют всем желающим осуществлять финансовые операции без посредников. В качестве дополнительных бонусов к этому можно прибавить анонимность и прозрачность. По экспертным оценкам на конец 2020 года в DeFi-протоколах уже заморожено свыше $10 млрд., и эта сумма продолжает расти.

С DeFi использование финансовых услуг становится более простым, а пользователи освобождаются от оков государственных регуляторов. Конечно, до банков децентрализованным финансам ещё далеко, но набор привычных опций (кредитование, страхование, управление) доступен для всех. Количество работоспособных решений в сфере DeFi перевалило за 200 (согласно данным ресурса DeFiPrime) в различных сферах:

• Кредитование;
• Страхование;
• Стейкинг;
• DEX-биржи;
• Деривативы;
• Стейблкоины;
• Прогнозирование;
• И др.

Специально для наших читателей мы отобрали пять наиболее перспективных проектов в криптовалютной нише, в которые имеет смысл инвестировать в конце 2020 года.

Uniswap (UNI)

Это собственный токен биржи Uniswap, которая использует децентрализованный протокол для обмена активами на блокчейне Ethereum. Вместо ордеров здесь работают пулы ликвидности, поэтому любой пользователь может без проблем обменять ERC-20 токены на ETH. Дополнительные средства на бирже можно зарабатывать, став поставщиком ликвидности для протокола. За это предусмотрено вознаграждение в размере 0.3% за сделку.

Любой пользователь Uniswap может создать личный пул ликвидности, если внесет в протокол сумму в токенах и её эквивалент в ETH. Обменный курс устанавливается мейкерами, а потом корректируется. Если количество средств на одной из сторон начинает сильно перевешивать, цена изменяется – это позволяет сохранить баланс.

На момент написания статьи рыночная капитализация токена составляла $747 297 107 при цене $2.96 за единицу. Место в рейтинге CoinMarketCap – 33.

Yearn.finance (YFI)

Экосистема yearn.finance работает по принципу агрегатора услуг в сфере кредитования. Среди доступных для использования протоколов – Fulcrum, Compound, Aave и Dydx. Алгоритм автоматически анализирует данные и предлагает наиболее выгодный в данный момент вариант. После внесения токенов на платформу происходит их конвертация в yTokens. Баланс регулируется таким образом, чтобы оптимизировать вложенные средства.

Токен YFI является инструментом управления площадкой. Он распространяется среди поставщиков ликвидности. Выпуск новых токенов возможен только с помощью multisig-кошелька, но для инициации процедуры необходимо получить согласие хотя бы 6 участников (из девяти).

YFI немного отстает от UNI, занимая 35 место в рейтинге CoinMarketCap по рыночной капитализации ($686 947 134 USD). Цена одного токена равняется $22 809. Ещё в августе 2020 токен вырос в цене на 1900% всего за месяц (до $14000 за единицу). Проблема YFI в том, что его общее предложение ограничено 30 тысячами, в то время как сейчас в обороте находится 29 968 YFI.

Compound (COMP)

Compound работает на блокчейне Ethereum и представляет собой финансовый рынок, на котором пользователи могут брать кредиты или зарабатывать в пассивном режиме за счет процентов на вклады. Сразу после депозита начисляются первые проценты, а ставки корректируются каждые 15 секунд из-за особенностей рынка криптовалют. Ликвидность поставляется с помощью cTokens.

Пользователи могут вводить и выводить средства когда им заблагорассудится, но нужно поддерживать минимально-необходимый уровень средств, чтобы всё не закончилось ликвидацией позиции. 10% выплат уходят в резерв, а остальные выплаты в COMP-токенах распределяется между поставщиками ликвидности.

Рыночная капитализация токена в начале декабря составляла $619 406 663 при цене $142.69 за единицу. С такими показателями COMP вышел на 39-е место рейтинга криптовалют CoinMarketCap.

Balancer (BAL)

DeFi-проект Balancer является автоматизированным маркет-мейкером. Любой пользователь платформы может создавать свои пулы ликвидности, а затем вносить в них средства. Этим Balancer похож на биржу Uniswap, но с той лишь разницей, что он позволяет регулировать соотношение самостоятельно вместо автоматического разделения ценности 50/50.

В Balancer есть несколько разновидностей пулов:

• Частные: с единственным владельцем, который задает все параметры и может добавлять ликвидность.
• Общие: все участники обладают равными правами и могут добавлять ликвидность по своему усмотрению.
• Смарт-пулы: вариация частного пула; в большей мере все параметры регулируются смарт-контрактами.

Рыночная капитализация токена на момент написания – $76 213 013 при цене $10,99 за единицу. Цена BAL во многом зависит от листинга на новых платформах. Например, в начале августа цена токена была $10, но после добавления на биржи Huobi и Binance актив подорожал до пикового значения $35.5 в конце того же месяца. Следовательно, при инвестировании в BAL можно хорошо заработать, если следить за его листингами.

Swipe Token (SXP)

Swipe – это популярный цифровой кошелек с возможностью покупки/продажи криптовалют. За обслуживание сети в нем отвечает блокчейн Ethereum. Что же касается SXP, то это внутренний токен Swipe, который был разработан специально для поддержки транзакций в кошельке.

Токены SXP можно хранить в личных кошельках и использовать для оплаты. Альтернативный вариант – заблокировать их на кошельке, чтобы получить пониженную комиссию по транзакциям, а также доступ к дебетовым картам высшего ранга.

SXP ещё достаточно молодой токен – он увидел свет в сентябре прошлого года. Стартовая цена токена составила $0.24. Но почти через год, в августе 2020, цена криптовалюты достигла своего исторического максимума – $4.56 за единицу. После достижения этого пикового значения курс SXP ушел в затяжное пике, и в декабре его цена упала до $0.8. При таких скачках валюты за столь непродолжительные периоды времени имеет смысл прикупить некоторое число монет по бросовой цене и просто дождаться следующего пика, когда стоимость вырастет в 4-5 раз.

Как выбрать криптовалюту для инвестирования?

Само собой разумеется, что наиболее стабильны (если такое понятие вообще применимо к криптовалютному рынку) монеты из Топ-10. Их позиции обусловлены следующими показателями:

• Высокой ликвидностью;
• Стабильностью курса;
• Далеко идущими планами развития экосистемы;
• Доверием к разработчикам с хорошей репутацией.

Опираясь на эти параметры, можно выбрать криптовалюту для инвестирования. Однако всегда нужно держать в уме, что криптовалютный рынок не отличается высокой стабильностью. Всегда могут произойти события, которые могут как обвалить курс той или иной валюты, так и поднять его до луны. Поэтому перед окончательным выбором валют для своего инвестиционного портфеля рекомендуется ознакомиться с планами разработчиков на ближайшее будущее. Узнать, возможно, планируются какие-либо крупные обновления, листинги на новых биржах и т.п.

Где и как можно инвестировать в криптовалюту?

Всю совокупность способов инвестирования в криптовалюту можно разделить на две большие категории: покупка и добыча. Если с первой всё более или менее понятно, то во второй категории существует разделение на облачный майнинг и традиционный, но обо всем по порядку.

Итак, купить биткоин или другую криптовалюту из списка можно за реальные деньги. Проще всего это сделать на криптовалютной бирже или специальном обменнике. В обменниках, как правило, комиссии по операциям будут выше, но зато не потребуется регистрироваться и верифицировать личность. Купленные монеты затем можно оставить на длительное хранение в надежде на повышение курса в долгосрочной перспективе. В таком случае их можно поместить на аппаратные кошельки для большей надежности.

Если по какой-то причине прямая покупка криптовалюты вас не устраивает, можно попробовать добывать её самостоятельно. В последнее время стал популярен вариант с облачным майнингом, когда вычислительные мощности просто берутся в аренду. Количество сервисов, сдающих облачные криптофермы в аренду, достаточно велико, поэтому каждый сможет найти для себя вариант по карману. Тем не менее в этой нише много мошенников – не стоит доверять малоизвестным сервисам, а пользоваться лишь проверенными ресурсами.

В качестве альтернативы инвестирования в облачный майнинг можно вложиться в собственную криптоферму. Вариант более сложный, т.к. требует пространство под размещение, регулярное обслуживание, а также солидный стартовый капитал для закупки мощного «железа». Подойдет, скорее, тем, кто любит всё держать под контролем. Согласно последним статистическим обзорам от профильных экспертов традиционный майнинг постепенно теряет свою актуальность из-за сложности и долгого периода окупаемости инвестиций.

Какие факторы влияют на рост криптовалюты?

Если у централизованной экономики есть свои регуляторы, четкие механизмы работы и определения курса валют, то у децентрализованных финансов в криптовалютном мире с этим некоторые проблемы. Пожалуй, главная из них заключается в отсутствии рабочих алгоритмов или хотя бы принципов для определения стоимости той или иной валюты.

Но все же есть ряд факторов, которые позволяют трейдерам, инвесторам и прочим криптоэнтузиастам прогнозировать поведение курса. Согласно отчету компании EToro всего есть 15 основных причин, влияющих на рост криптовалюты. Как правило, резкое повышение курса происходит после публикации важных новостей о развитии проекта, например:

• Поглощение или объединение проектов;
• Коллаборации между компаниями;
• Приток инвестиций;
• Внедрение стейкинга;
• Сжигание коинов;
• Листинг токена на новых площадках;

При анализе одного блокчейн-проекта невозможно составить универсальный прогноз под все криптовалюты. Однако есть ряд факторов, оказывающих влияние на весь рынок:

• Политические волнения;
• Экономические неурядицы;
• Публичные заявления известных людей, связанных с криптовалютной сферой (в т.ч. мировых политиков, аналитиков и финансистов);
• Мнения авторитетных криптоэкспертов и разработчиков успешных проектов;
• Активность внедрения цифровых валют в реальную жизнь и увеличение денежного оборота на биржах.

Плюсы и минусы инвестиций в криптовалюты

В мире финансов любое инвестирование имеет положительные и отрицательные моменты, поэтому ситуация с криптовалютой не исключение. Перед покупкой цифровых активов мы настоятельно рекомендуем оценить все плюсы и минусы инвестирования. Начнем с преимуществ:

• Государственные регуляторы не имеют возможности заблокировать счет инвестора или каким-либо образом ограничить финансовые операции;
• Все платежи являются неотслеживаемыми, что помогает скрыть уровень своего реального дохода от налоговой;
• Многие криптовалюты имеют хорошие перспективы роста цены;
• Разнообразные варианты заработка на инвестировании (майнинг, трейдинг, кредитование);
• Развивающаяся индустрия постоянно предлагает новые интересные проекты.

Однако не стоит забывать о проблемах, связанных с инвестированием в криптовалютную сферу. Главные недостатки тут следующие:

• Невозможность отмены транзакций: например, вернуть деньги, отправленные с кошелька без вашего ведома, будет нельзя;
• Большое количество мошенников и хакеров: взломы бирж, обманные схемы, фейковые сайты и проекты далеко не редкость.
• Нестабильность рынка: колебания курса порой очень трудно предсказать, соответственно, всегда есть вероятность потерять вложенные средства, если выбранная криптовалюта провалится.

Заключение

Охватить все перспективные цифровые валюты и DeFi-проекты в одной статье не выйдет, как ни старайся. Выбирая криптовалюту для инвестирования, отдавайте предпочтение проверенным проектам, которые гарантированно “не схлопнутся” через несколько месяцев после запуска. Также имеет смысл разнообразить свои активы несколькими монетами, причем даже самыми недорогими, которые можно было бы оставить на длительное хранение до значительного повышения цены. Главный совет – запаситесь терпением и не ожидайте, что цена на купленные активы значительно повыситься в течение первой недели, но и не паникуйте, если курс вдруг пойдет на убыль.