Банки игнорируют 90% подозрительных криптосделок — исследование

bitcoin
$10.626,76
0,50%
ethereum
$344,18
1,34%
tether
$1,00
-0,02%
ripple
$0,24
3,51%
bitcoin-cash
$214,09
1,46%
polkadot
$4,32
1,16%
chainlink
$9,84
3,98%
binancecoin
$24,22
1,66%
crypto-com-chain
$0,15
0,55%
litecoin
$46,16
3,98%
cardano
$0,09
7,24%
bitcoin-cash-sv
$154,76
1,57%
usd-coin
$1,00
0,26%
eos
$2,52
1,44%
tron
$0,03
1,87%
okb
$6,27
0,43%
monero
$91,54
0,87%
tezos
$2,15
2,15%
neo
$22,15
1,21%
stellar
$0,07
4,01%
cdai
$0,02
0,34%
leo-token
$1,24
0,30%
huobi-token
$4,63
0,58%
cosmos
$4,49
2,38%
nem
$0,11
1,56%
dai
$1,01
0,25%
wrapped-bitcoin
$10.659,11
0,71%
vechain
$0,01
1,93%
yearn-finance
$24.066,00
2,28%
iota
$0,25
1,45%
47
3
0

Аналитики компании CipherTrace, поставляющей аналитические решения, проанализировали работу банков. Эксперты пришли к выводу, что кредитные организации игнорируют порядка 90% подозрительных сделок с виртуальными активами. Об этом говорится в исследовании CipherTrace.

Согласно полученным данным, с 2018 по 2020 году банки насчитали 134,5 тысячи подозрительных криптосделок. Показатели, по данным аналитиков, могут быть куда больше. 

По словам экспертов, кредитным организациям так и не удалось создать систему контроля за криптовалютными транзакциями, которая была бы по-настоящему эффективна. Существующие системы мониторинга, по данным CipherTrace, работают со сбоями. В результате существует риск не отследить подозрительную сделку с цифровыми активами.

Также у банков нет возможности следить за транзакциями счетов, которые принадлежат криптовалютным биржам. В итоге кредитные организации не блокируют сделки, которые могут быть сомнительны.

Аналитики отмечают, что действующие системы кредитных организаций опираются только на названия криптовалютных бирж и подобных сервисов, когда определяют транзакции, связанные с цифровыми валютами. Эксперты говорят, что результатом являются многочисленные ложные срабатывания. Одновременно с этим системы пропускают крупные сомнительные транзакции. Их не удается определить силами внутренних систем банков, которые работают и выявляют сопоставление имен.

Исследователи заявляют, что системы банков пропускает до 70% действующих бирж и до 90% объемов криптовалютных транзакций.

Ранее Cryptograph рассказал, почему банки в разных странах не спешат внедрять технологию блокчейн.