Что такое DeFi и как на них заработать: ТОП-6 способов

bitcoin
$47.889,00
-0,43%
ethereum
$3.958,97
-0,60%
binancecoin
$543,55
-0,31%
tether
$1,01
0,10%
solana
$193,58
-0,85%
cardano
$1,37
-0,05%
usd-coin
$1,00
0,07%
ripple
$0,79
1,36%
polkadot
$28,40
-0,33%
avalanche-2
$93,81
-1,43%
dogecoin
$0,17
1,32%
terra-luna
$56,95
-1,30%
shiba-inu
$0,00
-0,50%
crypto-com-chain
$0,56
0,46%
binance-usd
$1,01
-0,37%
matic-network
$1,93
-0,97%
wrapped-bitcoin
$47.651,00
-0,47%
litecoin
$155,32
0,25%
algorand
$1,55
-0,35%
chainlink
$19,53
0,84%
dai
$1,00
-0,14%
bitcoin-cash
$457,16
-0,04%
terrausd
$1,00
-0,15%
uniswap
$16,82
-1,35%
axie-infinity
$112,46
-0,38%
cosmos
$26,12
-3,51%
stellar
$0,28
0,42%
okb
$24,07
0,84%
compound-ether
$79,05
-0,32%
vechain
$0,09
0,64%
Основные способы заработка на DeFi
1k+
3
0

Криптовалютная индустрия предлагает немало способов заработать на цифровых деньгах и операциях с ними. Одним из самых свежих веяний последних лет можно назвать систему DeFi, которая перешла в фазу активного роста в 2020-2021 годах. Объем криптовалюты в DeFi взял планку в $11 млрд., увеличившись более чем в десять раз. Какими особенностями обладает эта финансовая технология, и как на ней можно заработать – об этом читайте в нашей статье.

Что такое DeFi?

DeFi (от англ. Decentralized Finance, или децентрализованные финансы) – это набор инструментов/сервисов, работающих на основе блокчейн-сети. Сюда входят различные финансовые услуги вроде того же кредитования, торговли, инвестирования и прочего. Главная идея системы заключается в создании открытой и безопасной среды, в которой пользователи смогут работать без контроля и надзора со стороны третьих лиц. Сами операции в системе регулируются смарт-контрактами, в которых прописаны правила работы на сервисах и условия проведения транзакций.

Здесь можно провести аналогию с биткоином. Что BTC, что DeFi являются одноранговыми системами, однако первая предназначена для работы с цифровыми активами, а вторая является набором финансовых инструментов. Благодаря открытости DeFi каждый может воспользоваться финансовыми услугами без вовлечения в процесс третьих лиц (брокеров и других посредников). Плюс ко всему, для осуществления такой деятельности вовсе не надо будет иметь финансовые лицензии и получать разрешения от регулирующих органов.

Как работают DeFi?

Все сервисы, работающие по принципу децентрализованных финансов, используют смарт-контракты на базе открытого исходного кода. Когда пользователь переводит криптовалюту на смарт-контракт DeFi-сервиса, контроль над ней не теряется, и в любой момент свои цифровые активы можно вернуть обратно. Благодаря умным контрактам практически полностью упраздняется вероятность ошибки из-за человеческого фактора. Тем не менее ошибки могут оказаться и в самом коде – как случайно, так и намеренно.

Даже при отсутствии внешнего контроля и надзора со стороны регулирующих органов децентрализованные финансы ограничиваются протоколом. Во многих проектах есть свои управляющие токены, позволяющие их владельцам принимать участие в голосовании за внесение изменений в смарт-контракты. Эти токены обычно не используются для финансовых операций, а лишь служат своего рода индикатором вовлеченности пользователя в проект. Такой подход позволяет принимать важные решения по развитию платформы сообща.

Кроме того, на DeFi-площадках используются не сами криптовалюты, а их операционные токены. К примеру, на платформе Compound такие токены маркируются прописной «с»: вместо BTC в ходу cBTC, вместо USDT используется cUSDT и т.д.

Как заработать на DeFi проектах — Топ 6 основных способов

DeFi-проекты отлично подходят для тех, кто ищет пассивный заработок. Количество схем и методов достаточно велико, чтобы нашлись варианты и для новичков, и для более опытных криптотрейдеров. Специально для нашей статьи мы отобрали шесть наиболее популярных способов заработка на DeFi.

Рейтинг способов заработка на DeFi-токенах img-responsiveРейтинг способов заработка на DeFi-токенах

Доходное фермерство на DeFi-токенах

Безапелляционно один из популярнейших способов заработка на DeFi-проектах. Взаимодействие пользователя с площадками происходит посредством протоколов децентрализованных финансов, а доход начисляется в виде токенов. В набор «доходного фермера» входит работа с кредитами (выдача/получение), предоставление ликвидности DEX-биржам и голосование. Все эти операции несут обоюдную выгоду участникам. Пользователи, к примеру, получают искомые услуги, протокол повышает объем торгов, а фермеры зарабатывают цифровые активы.

Преимущества метода:

  •         Возможность обеспечить неплохой дополнительный доход.
  •         Внутренние токены обычно имеют хорошие перспективы роста.
  •         Возможность участвовать в децентрализованном управлении протоколами.

Недостатки метода:

  •         Технические проблемы смарт-контрактов.
  •         Непостоянный доход и риски из-за волатильности.
  •         Необходимость использования указанных протоколов.

Инвестирование в DeFi: где и как купить DeFi токены?

Данный метод подразумевает игру на ценовом росте. Одна из особенностей криптовалют состоит в их непостоянном курсе, который может резко меняться за короткие промежутки времени. Всего за несколько часов после выхода в свет новая монета может вырасти в цене в десятки раз, а затем с той же скоростью упасть на дно. Как, впрочем, может и закрепиться или продолжить своё восхождение. При таком раскладе вложение даже небольшой суммы в перспективные DeFi-токены может многократно окупиться. Конечно, при этом стоит учитывать сопутствующие риски – далеко не все проекты «выстреливают», к тому же мошеннических схем в нише тоже хватает. Купить DeFi-токены можно на децентрализованной бирже Uniswap, которая набирает всё большую популярность в связи с ростом рынка DeFi и крипторынка в целом.

Преимущества метода:

  •         Возможность быстро и много заработать.
  •         Участие в инновационных высокотехнологичных проектах.

Недостатки метода:

  •         Высокие риски.
  •         Сложность поиска перспективных проектов.
  •         Маленькое окно для принятия решений.

DeFi-стейкинг

Со стейкингом знакомы многие криптоэнтузиасты, предпочитающие методы пассивного заработка. Принцип его работы заключается в том, что средства не покидают кошелек пользователя, а просто замораживаются на нём. Вся эта масса заблокированных средств используется для создания стейкинг-пула. Благодаря данному механизму уменьшается количество коинов в обращении, что препятствует инфляции и падению курса, а также предоставляет операционное обеспечение сети. Доходность напрямую зависит от выбранной криптовалюты – в некоторых случаях можно получить 20% годовых и более.

Преимущества метода:

  •         Способ заработка, проверенный временем.
  •         Относительно высокая доходность.
  •         Безопасность и надежность, зависящая от репутации валюты.
  •         Активно противодействует инфляции.

Недостатки метода:

  •         Ставки уменьшают ликвидность рынка.
  •         Непредвиденные колебания курса потенциально могут «съесть» всю прибыль.
  •         Не все PoS-монеты подходят для DeFi.

P2P-кредитование 

Кредитование в экосистеме DeFi по принципу работы аналогично кредитованию в банке. При этом в рамках отрасли децентрализованных активов кредитование открывает более широкие возможности для получения прибыли. Средства можно выдавать как частным предпринимателям или компаниям, так и обычным пользователям. На площадках, работающих по схеме P2P-кредитования, любому пользователю выдадут необходимую сумму без лишних слов, проверок и даже верификации личности. Но исключительно под залог. Многие финансовые эксперты считают данное направление одним из наиболее эффективных по показателю возврата инвестиций (ROI).

Преимущества метода:

  •         Доступ к большому количеству протоколов и активов.
  •         Высокие процентные ставки.
  •         Минимизированные риски (за счет ликвидации залогов).

Недостатки метода:

  •         Трудно прогнозируемая прибыль.
  •         Общие риски, свойственные смарт-контрактам.

Поставка ликвидности на децентрализованные биржи 

В экосистеме DeFi есть множество протоколов, работающих с применением пулов ликвидности, которые состоят из заблокированных в смарт-контрактах токенов. Поставка ликвидности облегчает торговлю, поэтому широко используется новомодными децентрализованными биржами. Первопроходцем в этой сфере можно считать биржу Uniswap, которая дала толчок развитию данной механики. Пользователей мотивируют к внесению средств на площадку для обеспечения пулов ликвидности необходимыми активами. За поставку ликвидности начисляются специальные LP-токены – их количество пропорционально количеству внесенной валюты. Поставщики получают определенный процент за каждую сделку в том пуле, где задействованы их средства.

Преимущества метода:

  •         Доступ к большому количеству платформ и активов.
  •         Простой принцип работы, подходит в том числе и для новичков.

Недостатки метода:

  •         Прибыль зависит от популярности площадки и объемов торгов на ней.
  •         Поставки ликвидности должны быть регулярными, в противном случае доход будет падать.

Торговля с кредитным плечом на DEX

Также известная как маржинальная торговля или торговля с привлечением заемных средств. При надобности позволяет закупать гораздо большие суммы нужных монет, когда собственных средств у трейдера недостаточно. В рамках DeFi криптовалюты заимствуются из децентрализованных кредитных протоколов, которые работают на смарт-контрактах. Заработать на этом можно очень просто – достаточно отдать свои неиспользуемые цифровые активы под процент. Кредитование маржинальных трейдеров позволяет зарабатывать в среднем 5-15% от суммы займа.

Преимущества метода:

  •         Наличие механизма автоматической ликвидации, который позволяет сохранить активы кредитора даже в том случае, если трейдер уходит по торгам в минус.
  •         Прозрачность операций.
  •         Анонимность пользователей.

Недостатки метода:

  •         Преимущественно низкие проценты.
  •         Общие риски, связанные с работой онлайн-площадок (взлом, падение серверов и т.д.).

С общей сравнительной таблицей по всем способам заработка можно ознакомиться ниже.

Метод заработка Плюсы Минусы
1. Доходное фермерство на DeFi-токенах
  • Возможность обеспечить неплохой дополнительный доход.
  • Внутренние токены обычно имеют хорошие перспективы роста.
  • Возможность участвовать в децентрализованном управлении протоколами.
  • Технические проблемы смарт-контрактов.
  • Непостоянный доход и риски из-за волатильности
  • Необходимость использования указанных протоколов.
2. Инвестирование в DeFi-проекты 
  • Возможность быстро и много заработать.
  • Участие в инновационных высокотехнологичных проектах.
  • Высокие риски
  • Сложность поиска перспективных проектов.
  • Маленькое окно для принятия решений.
3. DeFi-стейкинг
  • Способ заработка, проверенный временем.
  • Относительно высокая доходность.
  • Безопасность и надежность, зависящая от репутации валюты.
  • Активно противодействует инфляции.
  • Ставки уменьшают ликвидность рынка.
  • Непредвиденные колебания курса потенциально могут «съесть» всю прибыль.
  • Не все PoS-монеты подходят для DeFi.
4. P2P-кредитование 
  • Доступ к большому количеству протоколов и активов.
  • Высокие процентные ставки.
  • Минимизированные риски (за счет ликвидации залогов).
  • Трудно прогнозируемая прибыль.
  • Общие риски, свойственные смарт-контрактам.
5. Поставка ликвидности на децентрализованные биржи 
  • Доступ к большому количеству платформ и активов.
  • Простой принцип работы, подходит в том числе и для новичков.
  • Прибыль зависит от популярности площадки и объемов торгов на ней.
  • Поставки ликвидности должны быть регулярными, в противном случаев доход будет падать.
6. Торговля с кредитным плечом на DEX
  • Наличие механизма автоматической ликвидации, который позволяет сохранить активы кредитора даже в случае, если сделка уходит в минус.
  • Прозрачность операций.
  • Анонимность пользователей.
  • Преимущественно низкие проценты.
  • Общие риски, связанные с работой онлайн-площадок (взлом, падение серверов и т.д.).

Заключение

Децентрализованные финансы становятся всё популярнее, и 2021 год можно вполне назвать годом DeFi. Сегодня это уже солидная ниша, привлекающая внимание влиятельных инвесторов. Но даже несмотря на успехи в популяризации децентрализованные финансы пока не могут активно использоваться обычными людьми для покупок или финансирования бизнеса. Кредитование в системе DeFi ограничено криптовалютами, поэтому до уровня банков пока далеко. Однако система имеет весьма радужные перспективы – она прозрачная и программируемая, а значит на её базе можно разрабатывать новые финансовые решения для рынка.

Часто задаваемые вопросы

Какие проблемы решает DeFi?

Что такое DeFi проекты?

Как купить DeFi токены?

Какие DeFi проекты самые лучшие?

Какие Дефи токены недооценены?

DeFi - лучше или хуже банков?

Как создать DeFi проект?

Какая разница между централизованными и децентрализованными финансами?

Комментарии

0

Похожие новости